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- Los objetivos del cliente.
- Satisfacción de las necesidades del cliente.
- El horizonte temporal.
- Tipos de renta. Nivel de ahorro e inversión.
- Fiscalidad.
- Periodicidad de los rendimientos. Expectativas de rentabilidad.
- La liquidez.
- El riesgo en la inversión.
- Perfil del inversor.
- Orígenes y causas de aparición de la banca privada.
- El concepto de banca privada.
- Entidades que operan en el ámbito de la banca privada en España.
- Modelos de negocio en el ámbito de la banca privada en España.
- Establecimiento de entidades de banca privada en Madrid.
- Servicios prestados por la banca privada.
- La protección genérica del consumidor comunitario.
- La protección del consumidor español.
- Normas de transparencia y protección del cliente de servicios financieros. La protección del consumidor español.
- Protección al cliente de servicios financieros según la LM (Ley de Medidas de Reforma, 44/02).
- El Servicio de Reclamaciones de la CNMV.
- El Servicio de Reclamaciones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.
- Reclamaciones en la Bolsa de Valores ante el Protector del Inversor. El defensor del cliente.
- Definición de blanqueo de capitales.
- Aplicación de la Ley de blanqueo de capitales.
- Fases del proceso de blanqueo de capitales.
- Normativa aplicable.
- El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
- Principios Wolfsberg.
- Operaciones y comportamientos sospechosos susceptibles de estar particularmente vinculados con el blanqueo de capitales.
- Organización institucional.
- El ciclo de información para el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales.
- La diligencia debida.
- Las obligaciones de información.
- El control interno.
- Los medios de pago.
- Otras disposiciones.
- Régimen sancionador.
- Declaración de movimientos de medios de pago a efectos del blanqueo de capitales. La Orden - del Ministerio de Economía y Hacienda.
- Blanqueo de capitales en los cambios de divisas y transferencias exteriores. La Orden - del Ministerio de Economía y Hacienda.
- Obligaciones de Notarios y Registradores en la prevención del blanqueo de capitales. Instrucción 10/12/1999.
- Protección constitucional.
- Delimitación jurídica del concepto ?dato personal?.
- La calidad del ?dato personal? y la puesta en conocimiento del interesado de sus ?datos personales?. La especial protección.
- Los derechos de los ciudadanos para proteger sus datos personales.
- Protección de datos en el comercio electrónico. Recomendaciones de la Agencia Española de Protección de datos.
- Evolución histórica de la Directiva.
- Nuevos Mercados y plataformas.
- Ámbito de aplicación.
- Concepto de empresa de inversión en sentido amplio.
- Tipología de empresa de servicio de inversión.
- Los servicios y actividades de inversión y los instrumentos financieros.
- Los servicios de inversión y los servicios auxiliares de inversión. Definiciones y diferencias.
- La protección del inversor. Los agentes vinculados. El perfil del inversor.
- Condiciones de funcionamiento de las empresas de inversión.
- Transparencia e integridad del mercado.
- Regulación de los mercados.
- La Directiva 2006/73/CE.
- El Reglamento - relativo a las obligaciones de las empresas de inversión sobre el registro de operaciones y transparencia del mercado.
- La EFPA: Generalidades.
- La EFPA España.
- Las certificaciones de EFPA.
- Las ventajas de las certificaciones para el profesional.
- Normas de admisión a los exámenes de acceso a la Certificación Europea de Asesor Financiero (EFA?).
- Los socios corporativos de EFPA España.
- El código ético EFPA.
- Conceptos previos.
- La capitalización simple.
- La capitalización compuesta.
- Comparación entre capitalización simple y compuesta a través de la ley financiera.
- Los Tantos equivalentes.
- Comparación, a través de los tantos equivalentes, entre capitalización simple y compuesta.
- El descuento. Definiciones. Clases. Relación entre el descuento simple y racional.
- Concepto y elementos de rentas financieras.
- Clasificación de las rentas financieras.
- Rentabilidad geométrica.
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- Introducción.
- Medidas de rentabilidades.
- Conceptos previos.
- Concepto de Estadística.
- División de Estadística.
- Tareas de la Estadística descriptiva.
- La organización de datos en el estudio de una variable. Definiciones previas.
- Estadísticos de posición o tendencia central.
- Estadísticos de variabilidad o dispersión.
- Breve reseña al campo de la Probabilidad.
- El Producto Interior Bruto (PIB).
- El Producto Nacional Bruto (PNB).
- Diferencias entre PNB y PIB.
- Concepto de inflación.
- La inflación y la competitividad.
- La inflación y sus causas.
- La inflación y los tipos de interés.
- Cómputo del IPC.
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- Los ciclos económicos.
- Empleo y desempleo. Conceptos previos y estructura del mercado de trabajo en España.
- ¿Qué es la política monetaria?. Conceptos introductorios.
- La política monetaria.
- Instrumentos de política monetaria a cargo del Banco Central.
- Concepto, funciones y estructura.
- Orígenes del Sistema Financiero Español (SFE).
- Estructura institucional del Sistema Financiero Español (SFE).
- El Banco Central Europeo (BCE).
- Los tipos de intereses oficiales y no oficiales. Los tipos legales del dinero.
- Los tipos de intereses oficiales. Definición y fórmulas de cálculo.
- Los tipos de intereses no oficiales en el mercado hipotecario.
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- Concepto normativo de valor negociable.
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- Concepto normativo de empresa de servicios de inversión.
- Los servicios auxiliares de las empresas de servicios de inversión.
- El mercado interbancario.
- Las cuentas corrientes a la vista.
- Los depósitos bancarios a plazo. Imposiciones a plazo fijo.
- Pagarés y letras bancarias.
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- Pagarés del Tesoro.
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- El pagaré de empresa.
- Funciones de los mercados de capitales.
- Concepto de Activo financiero. Concepto de renta fija.
- Clases de activos de renta.
- Plazos en los activos de renta fija. Los instrumentos de renta fija adecuados: La diversificación.
- Consideraciones finales en la inversión en activos de renta fija.
- Concepto.
- Elementos de los bonos.
- El contrato de emisión de bonos.
- Clases de bonos.
- Diferencias entre acciones y obligaciones.
- Contratación y cotización de las obligaciones/bonos.
- Calificación del riesgo de una emisión de obligaciones.
- Situación actual de la Deuda Pública española.
- Estructura de la Deuda Pública española.
- Formas de colocar los títulos de Deuda pública.
- Definición de la renta fija privada.
- Características y objetivos de la emisión de la renta fija privada.
- Relación de activos de renta fija privada.
- Conceptos previos.
- El mercado primario de renta fija pública. Aspectos generales.
- Los mercados secundarios de bursátiles de renta fija pública y privada.
- Los mercados secundarios de Deuda Pública Anotada.
- El mercado principal secundario de renta fija privada. El mercado de AIAF.
- Conceptos generales.
- Variabilidad del precio de las obligaciones: La volatilidad.
- Tipos de interés.
- Factores que afectan al tipo de interés.
- La curva ETTI.
- La estructura temporal de los tipos de interés.
- Utilidades de la curva ETTI.
- Factores y teorías que determinan y explican la formación de la ETTI.
- El riesgo de crédito. Definición.
- La circular 4 / del Banco de España. El riesgo de insolvencia y el riesgo país.
- Principales agencias y escalas de rating.
- El mercado de valores: Orígenes.
- El mercado de valores: Funciones.
- Características del mercado de valores.
- El mercado español de valores en la actualidad. Aparición de la BME.
- Clasificación sectorial de las Bolsas Españolas (2009).
- La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
- Bolsas y Mercados Españoles (BME).
- Las Sociedades Rectoras.
- La Sociedad de Bolsas.
- El iberclear: la compensación y liquidación de valores.
- Meffclear.
- Las empresas de Servicios de Inversión.
- El Mercado de corros.
- El Mercado continuo. El SIBE (Sistema de Interconexión Bursátil Español).
- Sistemas Multilaterales e Internalizadores Sistemáticos.
- El Latibex, el Mercado de Valores Latinoamericanos.
- El Mercado Alternativo Bursátil (MAB).
- Tipos de índices.
- Principales índices bursátiles de las bolsas españolas.
- El término acción en la Ley de Sociedades Anónimas (LSA).
- Clasificación de las acciones.
- Valoración de las acciones.
- Rentabilidad de las acciones.
- La admisión de acciones a cotización oficial en Bolsa.
- Emisión y colocación de emisiones en el mercado primario.
- Fuentes oficiales de consulta en las emisiones de valores negociables.
- Suspensión y exclusión de acciones de la cotización oficial.
- Las ampliaciones de capital.
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- Las ofertas públicas de adquisición (OPAs).
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- Los splits y los contrasplits.
- El canje de acciones.
- Las aplicaciones de las acciones.
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- El crédito al mercado.
- Las divisas: concepción histórica.
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- El mercado y las relaciones de intercambio. Definición de mercado de divisas.
- El precio de equilibrio en el mercado de divisas.
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- Funciones y participantes del mercado de divisas.
- El mercado español de divisas.
- Definición, expresión de los tipos de cambios y modalidades de los tipos de cambio.
- Variables que determinan el tipo de cambio.
- La cotización en el mercado de divisas: Funcionamiento del mercado de divisas.
- Teoría de la Paridad del Poder Adquisitivo (TPPA).
- Teoría de la Paridad de los Tipos de Interés (TPTI).
- Teoría de Irving Fischer.
- Teoría de las expectativas.
- Operaciones al contado en el mercado de divisas o Forex.
- Operaciones forward o a plazo en el mercado de divisas o Forex.
- Mercado de derivados.
- Swaps de divisas o tipo de cambio.
- Evolución legal y reglamentaria.
- Fondos de inversión y Sociedades de inversión en compartimentos.
- Instituciones de Inversión Colectiva Libre (IICIL), breve introducción.
- Los ETFs, breve introducción.
- Concepto de inversión mobiliaria.
- Características generales de las Sociedades de Inversión Mobiliaria de carácter financiero (artículos 9 de la Ley y 6 del Reglamento).
- Fondos de Inversión Mobiliaria (FIM). Concepto.
- Elementos subjetivos en los Fondos de Inversión Mobiliaria (FIM).
- Los Fondos de inversión por compartimentos en los FIM.
- El contrato constitutivo de los Fondos de Inversión.
- Activos aptos para la Inversión de las IIC de carácter financiero.
- Límites de activos e instrumentos financieros de las IIC de carácter financiero.
- Normas sobre inversiones aplicables a todas las IIC financieras.
- Instituciones de Inversión Colectiva de Inversión Libre (IICIL).
- Definición de las IIC de carácter no financiero.
- Instituciones de Inversión Colectiva Inmobiliaria.
- Otras Instituciones de Inversión Colectiva no financieras.
- Concepto de Fondo de Inversión.
- Características del Fondo de Inversión.
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- Características generales de los Fondos de inversión.
- Aspectos relevantes al contratar un Fondo de inversión.
- Partícipe en un Fondo de Inversión.
- Sociedad Gestora de las Instituciones de Inversión Colectiva (SGIIC).
- La entidad depositaria.
- La Comisión Nacional del Mercado de Valores.
- La gestión activa y pasiva.
- Traspaso entre Fondos.
- Comisiones y otros gastos de los Fondos de inversión.
- Fondotesoros.
- Los Fondos de Inversión financieros tradicionales (FI).
- Los nuevos Fondos de Inversión financieros: ETF y Hedge Funds.
- Los Fondos de inversión no financieros: Los Fondos de Inversión Inmobiliaria (FII).
- Consideraciones generales en el seguimiento de una inversión en fondos.
- El método Benchmarck.
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- Alfa de Jensen (a).
- Ratio Treynor.
- Sociedades de inversión: concepto legal.
- Sociedades de inversión: características generales.
- Las Sociedades de inversión: comisión de control de gestión y auditoría.
- Diferencias entre Sociedades de inversión y Fondos de Inversión.
- Concepto y características.
- Legislación aplicable.
- Fiscalidad.
- Limitaciones a las inversiones.
- Requisitos de funcionamiento.
- Aspectos fundamentales a tener en cuenta en las SII.
- Las Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión en el Mercado Inmobiliario (SOCIMI).
- Opciones y Futuros, una breve aproximación.
- Opciones y Futuros, conceptos básicos.
- Ventajas de utilizar productos derivados.
- Tipos de productos derivados.
- De los forward a los futuros.
- Diferencias entre futuros y forwards.
- Precio teórico de un futuro. Definiciones y ejemplos prácticos previos.
- Precio teórico de un futuro desde el contrato de futuros sobre índice bursátil.
- Precio teórico de un futuro desde el contrato de futuros sobre acciones.
- Contratos de futuros negociados en MFAO.
- Contratos de futuros negociados en MEFF.
- Contratos de futuros atendiendo al activo subyacente.
- Las opciones. Ejemplo práctico introductorio.
- El contrato de opción. Definición, elementos, tipos y cuadro resumen.
- La prima en los contratos de opción. Definición y clases.
- Factores que inciden en el precio de la opción.
- Los derivados en mercados organizados.
- Los derivados en mercados no organizados.
- Analogías y diferencias entre mercados y productos organizados y OTC.
- Introducción.
- La Cámara de Compensación como garantía.
- Los depósitos estructurados. Definición y clasificaciones.
- Los depósitos estructurados. Subyacentes o instrumentos de referencia.
- Los depósitos estructurados. Instrumentos derivados más utilizados.
- Los depósitos estructurados. Soportes de emisión.
- Los warrants.
- Definiciones de riesgo.
- Clasificación del riesgo.
- Cobertura de riesgos.
- Principios de la gestión y funcionamiento de empresas aseguradoras.
- Regulación legal y administrativa.
- El contrato y la póliza de seguros.
- Términos del contrato de seguros.
- Los elementos materiales, personales y formales.
- Seguros: clases, contratación y propuesta.
- Duración, cancelación y nulidad en un contrato de seguros.
- El siniestro. Declaración. Plazos de comunicación. Peritación. Mora en el pago.
- Obligaciones del asegurador y el asegurado. El Consorcio de Compensación de Seguros (CCS).
- Los seguros de vida (para caso de fallecimiento).
- Los seguros de vida (para caso de vida o supervivencia).
- Los seguros de vida mixtos.
- Los seguros de vida vinculados con operaciones financieras.
- Los planes individuales de ahorro sistemático (PIAS).
- Los seguros de dependencia.
- Los productos ahorro-previsión.
- Los seguros de accidentes.
- Los seguros de enfermedad.
- ¿Cuáles son las motivaciones internas?
- ¿Quién es el oferente?
- ¿Cuáles son las características globales del producto de inversión?
- ¿Cuáles son las características del producto oferente?
- ¿Cuáles son las recomendaciones de la CNMV?
- ¿Cuáles son las últimas consideraciones informativas?
- Obligaciones del consumidor.
- La legislación que protege al inversor.
- Factores de los que dependen los flujos de gasto e ingreso en la jubilación.
- Aspectos claves en la evolución de los ingresos.
- El inventario y el presupuesto de jubilación.
- Depósitos primarios.
- Depósitos estructurados.
- Fiscalidad general de los activos de renta fija.
- Fiscalidad general de los activos de las acciones.
- Régimen fiscal de futuros y opciones en el IRPF.
- Régimen fiscal de futuros y opciones en otros impuestos.
- Fiscalidad de las Sociedades y Fondos de Inversión.
- Fiscalidad del contrato de seguros o similares. Aportaciones.
- Fiscalidad del contrato de seguros de vida o invalidez: Prestaciones.
- Fiscalidad de los Unit Linked.
- Fiscalidad del seguro personal voluntario de accidentes.
- Fiscalidad del seguro personal de enfermedad.
- Fiscalidad del seguro público.
- Fiscalidad de los planes de pensiones.
- Fiscalidad de las mutualidades de previsión social (artículo 51.2 del IRPF).
- Fiscalidad de los Planes de Previsión Asegurados (PPA) (artículo 51.3 del IRPF).
- Fiscalidad de los Planes de Previsión Social Empresarial (PPSE) (artículo 51.4 del IRPF).
- Fiscalidad de los seguros privados que cubren dependencia severa o gran dependencia (artículo 51.5 del IRPF).
- Fiscalidad de las aportaciones a patrimonios protegidos de discapacitados (artículo 53 del IRPF).
- Fiscalidad de los planes de jubilación.
- Fiscalidad de las aportaciones de los cónyuges (artículo 51.7 del IRPF).
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